台股 2010–2026 · 945 萬筆收盤資料
「再等等,等跌下來再買。」
這句話聽起來很穩健。實際跑一次:0050 從 2009 年起的 3,674 個交易日,每一天都假設你決定「等從高點回檔 10% 再進場」——
4.2個月
是你等到那個回檔的中位數時間
48.4%
的情況下,你等到的那個「回檔價」比你當初決定要等的那天還貴
這不是叫你現在進場 —— 我們不報明牌,也不會告訴你何時該買。 這是說:「等」本身有價碼,只是它不會出現在對帳單上,所以多數人從沒算過。 看這個說法的完整查證 →
讀取市場狀態…
所以我們做了三件事
把散戶最常聽到的 15 句話一句一句拿去對 26 年資料(10 句沒通過)、 讓你把持股貼上來看踩到哪幾句、以及在大盤狀態翻轉時告訴你一聲。 連我們自己失敗的檢定也照登。
我的持股還好嗎?
輸入代號,看它們踩在哪幾個已被否證的說法上。 持股只存在你的裝置,不會上傳。
做一次投資健檢 →這個說法真的有效嗎?
15 個常見說法逐一查證,10 個沒通過。 跌深加碼、停損、高股息、當沖…
進說法驗證所 →你的訊號準嗎?
大盤守門員 22 次翻轉全紀錄,含 9 段白跑。 年化輸給買抱這件事,我們也寫在正中央。
看訊號成績單 →我領的息填回來了嗎?
1358 檔台股的真實填息率。全市場 60 天中位數 69% —— 每三次除息就有一次,兩個月填不回來。
查填息紀錄 →它現在站在哪個位置?
不講貴或便宜,講它在自己十年史的第幾百分位。 目前 29% 的個股站在自己十年來的前 10% 高位。
看十年位置 →大師的招真的比較強嗎?
全天候、神奇公式、60/40… 十種經典策略拉到台股考試期重跑, 沒有一種贏過 0050 買著不動。
看大師對決 →最多人問的幾個
看全部 15 個說法 →憑什麼信這些查證
- 後六年的資料是鎖起來的。2010–2019 找規律,2020–2026 完全不碰,最後才拿出來對答案。你看到的全部是「對答案」那段的結果。
- 失敗的也公開。15 個說法裡 10 個沒通過;因子檢定 5 測 4 敗——價值、籌碼、低波動、逢低加碼全部出局。
- 它失效的時候會自己說。大盤跌破年線時這套判斷就是雜訊,那時候本站會自己關掉它。
開場數字的定義:「回檔 10%」指收盤價從波段高點回落 10% 以上, 不是「比今天低 10%」。統計對象是 0050 含息還原價 2009 年起 3,674 個決策日,每個決策日往後最多追蹤三年。 「比當初還貴」= 真的等到回檔那天的價格,已經高於你決定開始等的那天。 三年內等不到回檔的情形沒有發生過。 另以 2,000 條模擬路徑檢驗:年漂移 6% 的市場裡,「留一半現金等回檔」贏過無腦扣款的機率是 46.2%。 歷史統計,非投資建議。